Analisis Kesehatan Bank Syariah yang Listing di BEI tahun 2019-2022 dengan Metode RGEC

Authors

  • Ade Rizki Anugerah Unisba, Indonesia

DOI:

https://doi.org/10.29040/jiei.v10i3.14589

Abstract

Pengukuran tingkat kesehatan dengan menggunakan pendekatan CAMELS belum komperehensif dalam mengevaluasi tingkat kinerja bank. Oleh karena itu, digunakan pengukuran kinerja perbankan menggunakan RGEC yaitu penilaian kesehatan bank dengan self-assessment dari bank yang diteliti. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengidentifikasi dan mengevaluasi Risk Profile, Good Corporate, Earnings, Capital dari Bank Umum Syariah di BEI. Metode yang digunakan adalah deskriptif kuantitatif dengan data sekunder yang dikumpulkan dari laporan keuangan tahunan Bank Umum Syariah yang listing di Bursa Efek Indonesia dari tahun 2019-2022. Adapun bank yang menjadi objek penelitian adalah BSI, BAS, BTPNS, dan BPDS. Dari hasil pengklasifikasi data sekunder, maka diperoleh hasil yaitu Risk Profilei, CGC, Earnings dan kecukupan modal Bank Umum Syariah yang listing di BEI berkategori baik pada tahun 2019, 2021 dan 2022. Penurunan kinerja Bank Umum Syariah yang listing di BEI terjadi pada tahun 2020 sebagai efek adanya Covid-19. Kinerja Risk Profile mencapai dua digit. Earning (ROA, ROE, NOM dan BOPO) berkategori buruk, ketersediaan modal kurang dari 6% (kategori buruk). Hal yang sama self-assessment untuk GCG BUS yang listing di BEI berkategori buruk, berada di poin 3 dan 4.

Author Biography

Ade Rizki Anugerah, Unisba

Rumah Amal Salman ITB

References

Andrianto, & Firmansyah, M. A. (2019). Manajemen Bank Syariah ( Implementasi Teori dan Praktek ). CV. Penerbit Qiara Media, 536.

Astari, N. D., Hermawan, D., & Pakpahan, R. (2021). Analisis Tingkat Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode RGEC (Studi Kasus Pada PT Bank Mandiri (Persero), Tbk) Analysis of bank health level using RGEC method (the case study on PT Bank Mandiri (Persero), Tbk). Indonesian Journal of Economics and Management, 1(3), 615–616. https://media.neliti.com/media/publications/412319-none-597cda7a.pdf

Awliya, W. (2019). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Menggunakan Metode RGEC (Risk Profile, Good Corprate Governance, Earning dan Capital) Studi Kasus Pada PT. Bank Syariah Mandiri. Skripsi, 53(9), 1–122.

AZ, D. M. R. (2018). Analisis Pengaruh Kualitas Sumber Daya Manusia, PDRB per Kapita, dan Kemiskinan terhdap Ketimpangan (Studi Komparasi pada Provinsi Pulau Jawa dan Provinsi Luar Jawa pada tahun 2011-2016).

Bank Net Indonesia Syariah, P. (2019). Laporan Tahunan Bank Net Indonesia Syariah. Annual Report, 28–29.

Bank, P. T., & Tbk, A. S. (2022). Bersama Terus Menabur Kebaikan Sustaining Kindness Together 2022 Laporan Keberlanjutan Sustainability Report.

Bank Syariah Indonesia. (2021). Laporan Posisi Keuangan Publikasi Bulanan PT. BSI. https://ir.bankbsi.co.id/financial_reports.html

Bank Syariah Indonesia. (2023). Ekspansi dan Akselerasi Bisnis untuk Pertumbuhan Berkelanjutan. 1–718.

BPDS. (2022). Laporan Tahunan Panin Dubai Syariah Bank 2022. 1–23.

BPS 2022. (2023). Catalog : 1101001. Statistik Indonesia 2023, 1101001, 790. https://www.bps.go.id/publication/2020/04/29/e9011b3155d45d70823c141f/statistik-indonesia-2020.html

BSI. (2021). Laporan Tahunan 2021: Energi Baru untuk Indonesia. PT Bank Syariah Indonesia, Tbk., 748. https://www.bankbsi.co.id/company-information/flipbook/reports/2021/213

ChromeSetup. (n.d.).

Dayyesi, H., Siregar, E. S., & Rafidah. (2021). Analisi Penilaian Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Goernance, Earning, Capital) Pada Bank Umum Syariah Tahun 2017-2021. Al-Intaj: Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 9(1), 13–33.

Indonesia, B. S. (2022). Laporan Tahunan 2022: Kolaborasi Untuk Akselerasi Pertumbuhan. Annual Report, 1–684. ir.bankbsi.co.id

Indriyani. (2019). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Pendekatan PT BNI Syariah Cabang Makasar. 25.

Iqbal Surya Pratikto, M., Qanita, A., & Ulfa Maghfiroh, R. (2020). Analisis Tingkat Kesehatan dan Potensi Financial Distress dengan Metode RGEC Pada BNI Syariah Tahun 2014-2018. El-Qist: Journal of Islamic Economics and Business (JIEB), 9(1), 87–101. https://doi.org/10.15642/elqist.2019.9.1.87-101

Istan, M., & Permatalia, R. (2021). Analisis tingkat kesehatan pt bank central asia ( bca ) syariah menggunakan metode rgec Analysis of the health level of pt bank central asia ( bca ) syariah using the rgec method. Inovasi, 17(1), 94–107.

Laporan PT Bank Panin Dubai Syariah. (2020). Bank Panin Dubai Syariah 2020. 9–25.

Marisha Yuliani, S., & Haryati, T. (2022). Pengaruh RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings and Capital) terhadap Financial Distress Perusahaan Perbankan di Indonesia. Al-Kharaj : Jurnal Ekonomi, Keuangan & Bisnis Syariah, 5(3), 1368–1382. https://doi.org/10.47467/alkharaj.v5i3.1718

Maulida, F., Ramli, & Finanto, H. (2020). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Menggunakan Metode RGEC (Risk Profile,Good Corporate Governance,Earning,Dan Capital) Pada Bank Umum Swasta Syariah Periode 2018-2021. Jurnal Tugas Akhir Mahasiswa Akuntansi (JMAP), 1–8.

Nabilah, A. N., Soelistyo, A., & Kusuma, H. (2014). 済無No Title No Title No Title. Paper Knowledge . Toward a Media History of Documents, 5(2), 40–51.

Nugraha, R. (2020). Analisis tingkat kesehatan bank menggunakan metode rgec pada bank jabar banten syariah dan bank aceh syariah periode 2014-2019.

Posisi, L., Neraca, K., Pendapatan, A., Operasional, B., & Dana, P. P. (2021). LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM ) TRIWULANAN Tanggal 30 Juni 2021 Tidak Diaudit DIREKSI , DEWAN KOMISARIS , DAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH. 2020, 2021.

PT. BTPN Syariah Tbk. (2021). Tepat Bermanfaat. 286.

PT Bank Aladin Syariah Tbk. (2021). Laporan Tahunan Bank Aladin Syariah. Annual Report, 1–456. https://aladinbank.id.

Rokhmatika, A., & Afandy, C. (2019). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning, Capital (Rgec). Managament Insight: Jurnal Ilmiah Manajemen, 12(1), 12–27. https://doi.org/10.33369/insight.12.1.12-27

Romaningsih, D. S. (2022). RGEC PADA BANK SWASTA YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2019-2020 SKRIPSI Oleh : Nama : Della Septi Romaningsih FAKULTAS BISNIS DAN EKONOMIKA UNIVERSITAS ISLAM INDONESIA YOGYAKARTA RGEC PADA BANK SWASTA YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA. 2020.

Ryan, Cooper, & Tauer. (2013). 済無No Title No Title No Title. Paper Knowledge . Toward a Media History of Documents, 12–26.

Sapa, febri yanti. (2023). Febri Yanti Sapa.

Statistik, B. P. (2019). Ht Tp S : // W W W . B . G. Statistik Indonesia 2019 (Indonesian Statistics), Jakarta: Badan Pusat Statistik.

Sutrisno. (2018). Penilaian Kesehatan Bank Syariah: Pendekatan Maqasid Syariah.

Syariah, B. (2022). Ekosistem Digital Syariah. Annual Report, 1–650. www.btpnsyariah.com

Syariah, B. N. (2020). Inovasi digital dan transformasi untuk menjadi lebih tangguh. Annual Report.

Syarief, D. P., & Setijawan, E. (2017). PT. BANK PANIN DUBAI SYARIAH Tbk. Paninsyariah.Co.Id, 2020(September), 1–80. https://paninsyariah.co.id/document/laporan_keuangan_TKW_2021/Buku Laporan Keuangan PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk Desember 2021 (Diaudit).pdf

Syofyan, E. (2021). Good Corporate Gorvernance (GCG).

TahiriJouti, A. (2018). Islamic finance: financial inclusion or migration? ISRA International Journal of Islamic Finance, 10(2). https://doi.org/10.1108/IJIF-07-2018-0074

Tim Penyusun. (2021). Laporan Keberlanjutan 2021: Berkomitmen untuk Masa Depan yang Lebih Baik. 1–84.

Valentina, A. (2021). Analisis Tingkat Kesehatan Metode RGEC Bank Syariah Terhadap Keputusan Investasi. In Repository.Uinjkt.Ac.Id. https://repository.uinjkt.ac.id/dspace/handle/123456789/60766

Yunita, N. A. (2018). Analisis Tingkat Kesehatan Bank dengan Metode CAMELS dan PEARLS pada Bank Umum di Indonesia.

Zaini Miftach. (2018). Perbankan Syariah dengan metode RGEC 53–54.

Downloads

Additional Files

Published

06-11-2024

How to Cite

Anugerah, A. R. (2024). Analisis Kesehatan Bank Syariah yang Listing di BEI tahun 2019-2022 dengan Metode RGEC. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 10(3), 2734–2748. https://doi.org/10.29040/jiei.v10i3.14589

Issue

Vol. 10 No. 3 (2024): JIEI : Vol.10, No.3, 2024

Section

Articles

Citation Check

License

The copyright of the article fully belongs to the Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam and publishing rights belong entirely to LPPM STIE AAS Surakarta

 Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.